手机 App 已上线
点我下载
Allan Landa在不列颠哥伦比亚省经营着两家企业，一家是房地产开发公司，另一家是在加拿大西部销售街机游戏的公司。
2022年11月，他寻找一个地方来安置闲置资金，他计划将这笔钱用于未来的房地产开发项目。
他在采访中表示：“我在为未来的开发项目储蓄资金，大约需要六个月，我只是想找个地方存着领收益，直到开发项目时使用这笔钱。”
当时他在社交媒体和网站上四处寻找后，看到了有关高利息投资回报的广告。然后，在浏览广告几天后，他的手机响了，是一个通过“我不知道的某种方式”得到他电话号码的人打来的电话。
“在我思考了两三天之后，我可能与他通了两三次电话，我才认为，好吧，也许我应该看看这个。”
Landa说，他用电话的提供者的名字查询了温哥华市中心的汇丰银行总行，发现这个人在那里上班。
他试图打电话给这个人，但得到了一个语音信箱回复，“声音听起来完全一样——浓重的英式口音”。
他留下了一条留言，然后接到了一个回电话，但后来才发现这并不是真正的汇丰银行人员回拨的电话。
Landa后来提交的法庭文件称，电话来自一名被称为“骗子”的男子，他冒充了汇丰银行部门的顾问。
“交易是我必须……通过电汇转账”，Landa告诉电话那头的人他不想这样做，但可以亲自递交支票，但对方坚称电汇转账是最好的方法。
2022年12月，Landa最终给对方转账了两次——一次超过$160.136.另一次是$575.000.总额超过$735.136.
在他转账之前，账户所在的TD和RBC银行的员工还严厉盘问了他，这让Landa一开始感到很恼火，但现在回想起来，他感觉自己就是个白痴。
“现在回想起来，我真是个白痴。我当时在想什么?”
这笔钱被汇入了一家名为B21 Trade(Canada)Ltd.的公司在RBC银行的账户中。
当他发现自己的钱被一个诈骗者拿走时，他感到心碎。
“我再坦白不过了，我想自杀。没错。我简直不敢相信我把我的退休金都搞丢了……”
他还不是唯一一个被骗的人。
2022年11月，温尼伯的Peter Squire以投资的名义向同一家公司电汇了超过$648.000.Squire后来发现他的钱被诈骗者拿走了。
在Landa的钱被转账到同一家公司的几天后，他收到了TD银行的电话，银行表示B21 Trade的RBC账户存在问题，已被冻结。
Landa认为这可能是因为Squire案件中的诈骗被发现。
“当然，没有人会告诉我们具体情况，但很有可能是这样发生的，”Landa说道。
冻结意味着Landa汇出的钱无法被涉嫌诈骗的人取走。
Squire 表示：“知道即使我损失了超过60万，但我的案件可能帮助了别人，这确实让我感到一些满足。”
事后，Landa不断回想当初和对方交流的事情。
“每一个电话，每一句话都在我脑海中反复出现，我不停地想，‘那是个警示信号。我怎么会错过那个?哦天哪，我怎么会上当?’”
Landa在不列颠哥伦比亚省最高法院对B21 Trade(Canada)Ltd.、冒充汇丰银行高端财富管理服务部门顾问的“John Doe”以及持有他资金转移的RBC银行账户的“Jane Doe”提起了诉讼。
他最终获得了法院命令，要求退还他的资金。
但Landa表示，银行需要加强对与冒充者类似交易的规定。
“他们应该可能比他们现在更严格一些，而且他们已经很严格了，”他说，并补充说他怀疑欺诈“非常猖獗”。
“每次我去银行，都有人谈论他们遭遇过欺诈的事实。”
他的经历让他认为应该修改规定，在资金转移前对电汇转账进行七天的保留。
但最终，他表示：“我责备自己，因为那是我的错。没有别人的错。你自己做出了决定。”
温哥华警察局金融犯罪单位领导Sgt. Shiv Gill表示，欺诈现在“非常严重”。
“我会说，这可能是有史以来最糟糕的情况。”
但他表示，如果被骗受害，人们不应该责备自己，这在经济和情感上都是“毁灭性的”。
“他们感到尴尬。他们无法相信自己竟然上了骗局的当。所以他们很难向别人坦白。事实上，我注意到，他们很难向警方报案。这会影响到他们的家庭。很多人失去了他们的退休储蓄。对于那些受害者，我感到非常难过。”
Gill表示，他不能评论Landa案件的具体情况，但他一般观察到，“诈骗犯很难”在加拿大被抓获并被起诉。
“通常犯罪组织位于海外。他们所在的地区在加拿大执法机构的管辖范围之外。资金在不到30秒内就被转移了”，因此资金理论上可以在几分钟内被多次转移。
但是，为了搜索银行账户，警方需要像法院官员颁发的搜查令之类的东西，而银行可能需要长达60天的时间提供记录。
诈骗可能在几分钟内发生，“但是警方要真正了解它是如何发生的，最少需要四个月，120天，”取决于具体情况。
为了减少这类事件，Gill表示，他希望看到政府改变银行业规定，以便“如果客户在一场非常快速的欺诈骗局中受到了欺诈，他们能够得到补偿，或者有能力收回他们的损失。”
温哥华天空
