大温华女9万骗汇中国 冤大头却是..

大温再曝光一宗针对华人的电话诈骗局，一名退休家庭华裔女护工又因为骗子的诈骗电话，通过高贵林一家换汇公司向中国电汇9万加币，终身储蓄几乎被骗。

高贵林一家换汇点被骗子利用把诈骗资金汇入中国，根据BC省最高法院于3月31日作出的裁决，下令被骗的9万加币退还给一名退休华裔女护工。

此案也对所有换汇公司发出了警告，小心跨境跨国诈骗：从事换汇业务合法，但也有可能一不小心，也会损失数十万元，甚至数十万元。



9万加币的金融骗局

该骗局始于2017年秋天，当时骗子通过电话联系大温地区退休华裔女护工Pang某，称她是警方调查中国金融犯罪的嫌疑人。

Pang某在法庭上表示，她在电话中被骗子指示把90,000元的终生积蓄转移给高贵林一个名为YD的第三方。

骗子还告诉Pang某，他是渥太华的一名中国警察，并说服她卖掉了手中几笔投资，并将这笔钱汇到YD的帐户上。

在法庭上，Pang某和YD女士都表示彼此不认识，而法官也接受双方都是复杂电汇欺诈案件的不知情受害者。

根据法庭文件，第三方YD女士在法庭上表示，事发前几周，骗子首次通过电话和她联系，称她有一个寄往中国装有护照的包裹。巧合的是，YD女士最近刚刚丢失护照，导致她相信骗子在电话声称她涉及一宗洗钱调查活动的犯罪嫌疑人。

骗子指示她把收到Pang某的款项通过高贵林换汇公司转移到一家中文名称为“金苹果”的帐户。

骗子告诉YD女士，他们正监视她的来信，为证明她的清白，她需要帮助把数十万元被偷窃的资金转移到中国。

起初，YD女士拒绝了骗子，但是当骗子威胁要把她拘留在渥太华长达7年之久时，她遵循了骗子要求她通过WhatsApp发送汇款指示。

YD女士到达高贵林换汇公司，把收到Pang某的90,000元转账到中国。

汇兑公司员工在庭上表示，YD女士当时称这笔钱是她自己的积蓄，把钱转给中国一个患病的亲戚 。

兑换公司员工也称，YD女士似乎是个“低风险”客户。

根据法官的裁决，不到一周后，这家换汇公司的老板接到银行CIBC的电话，称90,000元的银行汇票已被冻结，因为这笔钱被视为“非法”资金。

但是，换汇公司已经把等值的人民币电汇到了中国农业银行一个账户。之后，钱也消失了。

从那时起，这家换汇公司老板就一直联系YD女士，要求退还该公司已经寄往中国的9万加币。YD女士在法庭上表示，当她拒绝退款后，换汇公司老板提出了一项关于对银行汇票撒谎的提议。

然后，为了解冻这张银行汇票，换汇公司老板要求YD女士谎称这笔钱用来购买一幅名画。她还请YD女士到公司并在假收据上签名。

YD女士表示，她也向骗子报告了该计划，虽然骗子告诉她继续执行该提议，最后她求助于皇家骑警并报告了整个骗局。

同时，换汇公司老板也在法庭上作证，她这个提议只是试图追回被冻结的加拿大资金，实际不会实施该计划。

在法庭上，这家高贵林的换汇公司辩称，只是按照YD女士的指示行事，但法官对此予以拒绝，称其“没有借口”。

换汇公司还争辩，当收款人“虚构或不存在”时，应向换汇公司提供和银行相同的保护，使其免于承担责任，但也遭到法官的拒绝。

为了挽回她的毕生积蓄，Pang某也称换汇公司试图掩盖向骗子转移资金的事实，并且“对欺诈视若无睹，必须受到法院的惩罚”。

Pang某声称换汇公司“纯粹是出于贪婪的动机”，要求赔偿25,000元。

尽管如此，但法官表示，并未发现换汇公司亲自参与此次交易。同时，未发现该公司本身违反了加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）制定的有关洗钱和资助恐怖主义行为的规则。

最终，法官拒绝Pang某要求获得25,000元的惩罚性赔偿。相反，法官下令把CIBC冻结的$ 90,000支付给Pang某，外加利息，以及换汇公司换汇差额。

法官写道，至于转移到中国的9万元，没有追回。

一场骗局下来，换汇公司成了冤大头！

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