加拿大BC省苏克市(Sooke)的一名木匠Christopher DeVocht通过投资特斯拉股票,将8.8万加元变成了4.15亿加元,但很快就损失殆尽,他目前已对加拿大皇家银行(RBC)和一家会计师事务所提起诉讼。
DeVocht声称,RBC Dominion证券公司、RBC财富管理金融服务公司和Grant Thornton LLP违反了合同,存在失职行为,并且提供了“错误的建议”,导致他破产。
根据DeVocht向BC省最高法院提交的诉讼,DeVocht原本是一名小型兼职投资者,投资组合主要由特斯拉公司的股票和衍生品组成,2019年底时价值为8.8万加元。
“随着特斯拉股票的价值在此期间迅速增长,DeVocht先生继续将他所有的资金和投资收益用于购买特斯拉股票的看跌期权和看涨期权,”诉状中称。
“到2020年2月底,他的证券投资组合的估计价值约为550万加元。到2020年6月底,他30岁时,该投资组合的估值约为2600万加元,并且还在迅速上涨。”诉状称,DeVocht想要搬离租住的公寓并购买住宅。于是他联系了RBC私人银行的代表,咨询以RBC交易账户中的资产作为抵押申请贷款的事宜,并被介绍给了RBC的一名理财顾问。他随后与RBC签订了财务规划咨询协议。
此时,他的投资组合价值已接近5,000万加元。
诉状称,RBC的顾问未能理解和支持DeVocht不断变化的愿望,即通过清算其特斯拉期权并将财富转移到可产生被动收入的安全投资中,从而 “基本退休”。
根据诉状,DeVocht被提供了一个RBC保证金账户,使他可以轻松借钱进行交易。他还被介绍给了Grant Thornton LLP的一名税务顾问。
到2021年4月,DeVocht的净资产已增长至1.86亿加元。据诉状称,到同年11月,他的证券投资组合价值达到4.15亿加元。
诉状称,DeVocht曾两次被建议向RBC慈善基金捐款以获得慈善税收抵免,分别在2020年12月捐赠了约850万加元,2021年又捐赠了1,700万加元。
到2022年10月,特斯拉股票急剧下跌,DeVocht的投资控股公司被迫出售股票以偿还其RBC保证金账户的贷款。
“最终,原告的证券持有变得一文不值,”诉状中写道。
“如果不是被告的建议不当……原告本可以保留其大部分财富,并实施不会导致全部净资产损失的财务规划。”
目前,所有被告均未提交答辩状。