加拿大华人银行未遵守反洗钱法规被处罚 银行回应

第一财富银行是专为华裔加拿大人提供服务的联邦一级特许银行。该银行在回应中强调有关处罚与洗钱无关。 

在这一宣布的十多天前，《环球邮报》报道称，财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）已经提出有关第一财富银行的国家安全问题，并对银行三名创始股东提出警告。

《环球邮报》此前的报道称，据方慧兰去年底的一封信，这些股东还面临其他加拿大金融机构关于他们涉及洗钱的指控。

FINTRAC表示，第一财富银行的违规行为包括：“在有合理理由怀疑交易涉及洗钱罪的情况下没有提交可疑交易报告。”

该银行还未能评估和记录其地理位置、产品和交付渠道的洗钱或恐怖活动融资风险；未能制定合规政策和程序，包括业务关系监管；以及未适当地适用记录保存政策和程序。

FINTRAC表示，罚款已“全额支付”，这些违规行为与洗钱或恐怖主义融资罪无关。

FINTRAC的首席执行官Sarah Paquet表示，该机构“将继续与企业合作，帮助他们理解和遵守法律规定下的义务”。

第一财富银行回应了FINTRAC对该行的行政缺陷的发现，同时回应了最近针对该银行的其他指控。

该行表示，于2022年6月接到通知，在一次例行的合规检查中，FINTRAC发现了与政策、程序、记录保存和报告有关的行政缺陷。这些缺陷与洗钱无关。

该银行总裁兼首席执行官Paul Leonard说：“该银行与监管机构密切合作，并拥有增强和加强合规程序的持续计划。一经发现任何问题，我们立即解决，包括FINTRAC发现的问题。银行非常重视这些事项，并通过持续改进以及与监管机构的正常联系来解决。”

“要明确的是，这与洗钱无关，任何指控银行或在此工作的任何人可能涉及洗钱都是完全没有根据的，”Leonard说，“WealthONE的董事会聘请外部专业人士对银行业务进行广泛的审查，多次评估的结论是明确的——WealthONE以符合高度监管、注重合规的行业最高标准运作。”

该银行还表示，银行董事会已经批准支付罚款，此事已经结束。