加国Uber司机靠“僵尸公司” 诈领联邦补助450万

根据最近的一起安大略法院案件，多伦多一名Uber司机因被怀疑不当获得了超过450万元的COVID-19援助，其银行账户被冻结。该案件再一次揭示，在疫情期间为企业提供救助的史无前例的紧急援助计划，被一些受助人滥用。

安大略高级法院法官Michael Penny裁定，加拿大Bank of Nova Scotia冻结Rabih George Barake的账户是正确的，称Barake通过欺诈手段获得了政府贷款。

这起欺诈案是少数几起涉及加拿大企业联邦COVID补助的案件之一。这些计划包括严重受影响行业信贷可用性计划（Highly Affected Sectors Credit Availability Program，HASCAP），和加拿大紧急企业贷款（Canada Emergency Business Account，CEBA）。尽管联邦审计员积极追讨通过诸如加拿大紧急救助金（Canada Emergency Response Benefit，CERB）等计划提供给个人的大流行相关援助，但被诈领贷款的大部分资金仍未追回。

在一份于去年12月发布的报告中，审计长Karen Hogan指出，由于联邦政府在援助计划中区分哪些应该返还资金的规则做得不好，数十亿元的不符合条件的COVID福利可能面临无法收回的风险。然而，她的报告没有调查针对企业的COVID贷款计划。

根据安大略法院的裁决，主职为Uber司机的Barake在HASCAP和CEBA贷款中总共获得了458万元。他之前曾关闭了大部分申请COVID贷款的16家企业，但在2021年3月至11月之间，他重新注册了这些企业，包括域名和网站，然后申请并获得了贷款。

根据法院裁决，在2022年1月24日和1月25日，加拿大Nova Scotia银行冻结了Barake的13个账户。在2022年3月，该银行的投资部门Scotia Capital冻结了Barake的投资账户，总共130万元。

到了2022年6月，Barake以8000万元的损失向该银行提起诉讼，要求赔偿。

在2022年6月6日，法官Penny做出了支持加拿大Nova Scotia银行反诉的裁决，认定Barake对HASCAP和CEBA贷款的申请是欺诈行为。

法官Penny命令Barake偿还他从该银行获得的450万元以上的款项（加利息和费用），并支付150万元的惩罚性赔偿金。

至于Barake及其代理律师，他们并未对参访作出回应。

在贷款计划开放申请期间，超过17,000家企业从HASCAP获得了总额为37亿元的资金，近90万家企业从CEBA获得了总额为490亿元的资金。

渥太华政府于2021年1月宣布了HASCAP。通过该计划，那些能够证明在过去8个月中的任意3个月内，年度营收同比下降50%或更多的企业，可以获得为期最长10年的低利率（4%）贷款，金额范围从2.5万元到100万元。

企业通过其主要贷款机构申请贷款，但这些贷款是由加拿大商业发展银行（Business Development Bank of Canada，BDC）全额支持的。

联邦政府于2020年4月开始接受CEBA贷款申请，最初向中小企业和非营利组织提供最高4万元的无息贷款。后来，该计划扩大至让企业可以获得最高6万元的贷款。

目前尚不清楚联邦政府向那些不符合CEBA和HASCAP等计划申请标准的企业发放了多少贷款。然而，根据BDC的2023年度报告，其“不良”贷款准备金从2022年的6150万元增至2.615亿元，主要原因是“HASCAP贷款从正常状态变为不良状态”。

去年12月的审计长报告只关注了像CERB这样的援助计划，相比之下，对于像HASCAP或CEBA这样的联邦贷款计划，追讨行动并没有那么积极。

财政部没有直接就Barake从银行获得的370万元HASCAP贷款，和72万元CEBA贷款发表评论。

然而，加拿大财政部发言人Caroline Feggans表示，“联邦政府对欺诈行为零容忍。”

她补充道：“最终未符合CEBA贷款资格标准的企业已经被联系，并被要求在2023年12月之前全额偿还贷款。”

今年7月，安大略省警察厅的严重欺诈办公室对五人提出了指控，涉及省政府为小企业设计的类似贷款，包括安大略省小企业支持补助金、房产税计划和能源费用减免计划。

安大略省警察厅表示，省财政部认为这五人的申请可疑，并将他们的案件转交给了严重欺诈办公室进行调查。

省警方对每人提出了超过5000元的欺诈指控，以及其他指控，包括持有超过5000元犯罪所得财产。

就Barake通过加拿大Nova Scotia银行获得的380万元HASCAP贷款而言，其中350万元可以追踪到各种投资账户，包括巴拉克先生的个人加拿大Nova Scotia银行投资账户，另外15.5万元则与他在Questrade持有的账户有关。目前尚不清楚有多少资金已经被追回。

加拿大Nova Scotia银行在一份声明中表示，他们无法透露涉及持续法律事务的详细信息。