省金融服务管理局首席听证官Andrew Pendray决定,仅是罚款是不够的,一定要吊销Rashin Rohani执照,以此向其它持牌人发出信号,重复参与欺骗性计划是不可原谅的,要受重大惩罚。
Pendray命令她支付 4 万元的行政罚款和 9 万元的执行费用。
根据判决,Rashin Rohani的不当行为持续了数年。
Pendray发现,Rashin Rohani为自己拥有或正在购买的五处不同房产提交了抵押贷款申请,并为每个房产提供了伪造的收入信息。
每份申请都是由决定中提到的「个人 1」作为抵押贷款经纪人提交的,根据判决,个人 1 不是注册抵押贷款经纪人。Rohani 也向个人 1 推荐了 6 位客户,当时她已知道个人 1 不是注册抵押贷款经纪人,她还收到个人 1 的推荐费。
Pendray认为所有这些都是专业不当行为。
判决书提到:「Rashin Rohani在多年的时间里,为了自己的利益,一再选择亲自参与欺骗性抵押贷款申请计划,随后又安排她的客户参与同一个欺骗性抵押贷款申请计划」。
判决书称,2015 年 12 月至 2020 年 2 月期间,Rashin Rohani的经纪公司只显示她完成了6笔交易,其中就有4笔被发现涉及不当行为。
根据该决定,Rashin Rohani必须在罚款发布之日起 90 天内支付 4 万元的纪律罚款。