BC两名经纪威胁客户遭重罚 罪状还包括用微信

BC省的两名投资经纪人最近因挪用客户资金，并误导监管机构而被禁止继续从事该行业，并被罚款总计217,500元。

本周，加拿大投资监管组织（CIRO）分别宣布对列治文股票经纪人Domino Au-Young（此前就职于National Bank Financial Ltd.）；和维多利亚共同基金交易商Brent Polischuk（此前就职于Sun Life Financial Investment Services (Canada) Inc.）进行处罚。

Au-Young承认通过Vancouver Bullion Currency Exchange Richmond从两名客户的国民账户和他的个人账户中挪用了87,330元。

根据CIRO的和解协议，挪用公款的部分原因是在支票上伪造签名和伪造授权书。

没有说明Au-Young用这笔钱做了什么，也没有说明他为什么拿走这笔钱。

Au-Young还被发现使用中国政府控制的微信与客户频繁沟通。但根据National Bank的政策，所有的通信必须通过National Bank互联网服务器进行。

Au-Young还被发现违反规定，未经授权入股一家外部企业。

目前，Au-Young被永久禁止以任何身份进入证券行业，并被处以12.5万元的行政罚款，外加7500元的诉讼费用。

该协议结束了Au-Young 28年的职业生涯，他最近还曾在Echelon Wealth Partners Inc.任职。

Au-Young的案件从加拿大投资行业组织（IIROC）转移到CIRO, CIRO现在包括IIROC和共同基金交易商协会（MFDA）。

维多利亚共同基金交易商因招揽个人贷款被禁

CIRO还通过MFDA于11月2日宣布了对维多利亚共同基金交易商Brent Polischuk的重大处罚。

Polischuk被禁止为任何注册的共同基金公司从事与证券相关的业务，并被处以75,000元的罚款，和10,000元的诉讼费，此前一个听证会小组发现Polischuk从客户那里借钱并且没有全额偿还。

根据听证会的决定，2018年11月，The Sun Life Financial Investment Services (Canada) Inc.的代表不正当地从一名客户那里借了10万元，该客户最终在2021年6月向Polischuk提起民事诉讼，因为他只还了2500元。

该客户告诉Sun Life，Polischuk曾告诉该客户，他将用这笔钱进行房地产投资。

另外三名客户提供了Polischuk寻求借款的证据。有一次，一位客户拒绝向Polischuk借16万元。结果Polischuk告诉客户，他需要偿还欠加拿大税务局的欠款。

当MFDA的调查人员找上门来时，他们指出，由于Polishuk对Sun Life撒谎并误导调查人员，“不合作是很严重的问题”。

MFDA的工作人员称Polishuk的不当行为“严重”，因为他“滥用了他与客户建立的信任，以及他作为被批准人从客户那里借钱，而获得的有关客户财务状况的机密信息，导致被告获得经济利益，同时将客户的资金置于风险之中。”

虽然工作人员要求罚款至少28.8万元，但听证会小组将罚款削减了。

尽管被禁止进入共同基金行业，但卑诗省保险委员会仅对Polischuk进行了5年的禁止。此后，他可重新申请牌照。