大温TD华人女顾问 偷走客户$15万

一位大温哥华地区的TD银行理财顾问被指控从客户账户中转走了152,819加元，并将资金转入她本人及他人账户。

根据加拿大投资监管组织（CIRO）发布的听证通知，一王姓女员工（Haixxxx Wang）未经授权访问客户银行账户，将客户资金转入她本人及他人账户，违反了MFDA（原互惠基金经销商协会）第2.1.4条“不得与客户进行私人财务往来”以及第2.1.1条“合乎操守行为”的规定。

CIRO的通知指出，王女士涉嫌多项违规行为，其中第二项是拒绝配合调查。

据称，王曾在TD投资服务公司（TD Investment Services）担任“交易代表”，该公司是CIRO的成员单位。CIRO补充说，王在素里（Surrey）地区工作，并在此期间是银行正式员工。

受害人是一位71岁的退休客户。王利用这位客户的网上银行登录信息和密码，添加她自己和其他人为账单付款对象（bill payees），从而完成资金转移。

她还被控在TD银行分行内，通过电子转账（e-transfer）将资金转给自己和他人。这些转账发生在2021年2月至2022年12月之间。

这些转账共计约152,819加元，部分款项用途如下：

* 王用于支付自己的信用卡账单

* 将钱存入自己的银行账户

* 用于支付伴侣和另一人的信用卡账单

* 将资金转入伴侣账户及其他人的账户

TD银行展开内部调查，但由于王未配合，CIRO表示尚无法确定其行为的全部范围。尽管已多次尝试联系，王始终没有回应。

TD银行向《Daily Hive》表示，受害客户已获得赔偿。

“我们对类似事件非常重视，并会迅速采取措施保护客户利益，”TD西部地区企业与公共事务经理Mick Ramos表示。

“我们在有调查时也会全力配合有关部门。虽然不能透露客户具体信息，但我们已展开内部调查，并对受影响客户做出了赔偿。”

目前尚不清楚王将面临何种处罚，听证会将于下个月举行。王已不再是TD银行员工。